怎样避免离岸账号被关闭、冻结和降权？
发布时间：2020-12-02
怎样避免离岸账号被关闭、冻结和降权？
直接上干货：
（1）不参与非法洗钱活动。
（1）不参与非法洗钱活动。
（2）避免与贸易敏感国家商业往来，避免敏感业务（石油、黄金、珠宝等）。若涉及敏感国家，需选择合适的银行开设账户（不同银行对敏感国家定义不同）。
（3）尽量避免代收代付，避免影响账户安全。
（4）避免大额资金整存整取；或大额现金存入；或多个账户汇入，集中再汇出。
（5）公司贸易尽量采用公对公，避免频繁公对私（可以对董事或股东分红）。
（6）公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求（大部分香港银行要求月日均≥5万HK）。
（7）保持公司账户活跃，长时间不活动的账户易被关闭风险。
（8）预留有效常用联系方式给银行，积极配合银行调查（如合规调查表格，提供贸易合同发票等），未能联络客户或未得到回复易被关账号；
（9）如有实际收入，建议出具审计报告，避免被抽查到无法提供，账户冻结影响使用。
（10）公司如未按时年审，会被银行清查， 冻结账户，不及时年审则会被销户。
